大樹生命保険の秋冬インターン体験記(総合職)_No.28499

5日間かけて架空の顧客に対するライフプランニングと保険提案を行う内容だった。顧客の家族構成や資産状況から潜在的な課題を見つけ出し、公的保障では足りない部分を民間保険で補うプランを考える。最終日には社員の前でプレゼンして、数字の正確さはもちろん、「本当に顧客の想いに寄り添えているか」という厳しい視点でフィードバックをもらった。

初日：アイスブレイクで緊張をほぐしてから、企業紹介と生命保険業界の基礎知識を学んだ。40名の参加者が6チームに分かれ、各チームに社員さんが1名ずつついた。\n\n2日目：顧客情報が渡されて、本格的にワーク開始。家族構成、年収、資産、将来のライフイベント（子どもの進学、住宅購入など）を確認しながら、現状のキャッシュフローを計算した。公的保障（遺族年金とか障害年金）の計算が思ったより複雑で、チーム全員で電卓片手に格闘した。\n\n3日目：リスク分析。もし世帯主が亡くなったら、働けなくなったら、介護が必要になったら…というシミュレーションをひたすら回した。この段階で「保障の穴」がどこにあるのかを特定していく作業が核心だった。\n\n4日目：実際の保険商品を組み合わせて提案プランを作成。医療保険、死亡保険、がん保険など、どの商品をどれだけの保障額で組み合わせるか。予算との兼ね合いも考えないといけないから、優先順位をつけるのが難しかった。社員さんが時々アドバイスをくれたけど、基本的には自分たちで考え抜く方針。\n\n最終日：各チームが順番にプレゼン。発表後のフィードバックが本当に鋭くて、「この提案、本当に顧客の幸せにつながる？」って何度も問われた。数字が合っていても、顧客視点が欠けていたら容赦なく指摘が入る。厳しいけど、プロの仕事ってこういうことだと実感した。\n\nランチタイムや休憩時間も社員さんとの交流があって、仕事のやりがいとか大変なこととか、かなり本音で話してもらえた。5日間同じメンバーで過ごすから、最後には本当に仲良くなって、今でも連絡を取り合っている人もいる。

参加前は金融業界特有の堅苦しい雰囲気を想像していたが、実際に会った社員さんたちは本当に誠実で人柄の良い方ばかりだった。仕事への向き合い方を見ていても、ただ売るのではなく、顧客の人生に責任を持つという姿勢が伝わってきた。5日間という長い時間を一緒に過ごす中で、この会社で働くイメージが具体的になり、志望度が大きく上がった。

参加者の大学は様々で、関関同立が多かったと聞いている。正直、最初は生命保険の知識レベルにかなり差があった。すでに別のインターンで学んできた人もいれば、公的保障って何？というレベルの人もいた。でも5日間あるから、分からない人も徐々にキャッチアップしていく感じ。むしろ大事なのは知識量じゃなくて、チームで協力して一つの提案を作り上げる姿勢だと思った。その点では、みんな真面目に取り組んでいたし、最終的には全チームがしっかりした提案を作り上げていた。レベル感としては、特別高いわけでも低いわけでもなく、普通という印象。ただ、5日間での成長度はどのチームも相当なものだったと思う。

5日間、現場社員の思考プロセスを間近で見て、無形商品を扱う難しさと同時にやりがいも感じた。特に印象的だったのは、議論が煮詰まった時こそ「顧客の幸せ」という原点に立ち返ることの重要性だ。計算ばかりに気を取られていると、数字は合っていても本当に顧客のためになる提案から離れてしまう。チームで粘り強く一つの「安心」を形にしていく姿勢が、自分の成長にも繋がったと感じている。

5日間はかなり長いので、体力と集中力を保つことが大事。事前に公的保障の基礎知識（遺族年金とか障害年金）を調べておくと、初日から議論についていきやすい。でも知識よりも大切なのは、チームで協力する姿勢と、素直に学ぶ姿勢だと思う。社員さんとの距離が近いから、積極的に質問してキャリア相談をするといい。あと、同じチームのメンバーとは5日間ずっと一緒だから、良い関係を作ることも大事。