ライフデザインの秋冬インターン体験記(総合職)_No.28149

住宅ローン提案を通じたライフプランシミュレーション

グループごとに架空の顧客プロフィールが渡され、年齢や家族構成、年収、将来の予定などを整理しながらライフプランを作成した。住宅購入時期や借入額、返済期間ごとのシミュレーションを行い、家計への影響を表やグラフにまとめていった。

自分の就活塾が顧客と近い部分で働けることだったので実際にそのような環境で働けるとインターンを経験して感じたからです。

自分のグループに一人かなりレベルが高い方がいましたがほかの方に関しては普通に感じました。

インターンを通して、住宅ローンや保険、教育費などを個別の商品ごとに考えるのではなく、家計全体の収支やライフイベントを一枚のシートに落とすと判断しやすくなることを学んだ。特に、同じ借入額でも金利や返済期間の違いによって、毎月の負担だけでなく将来の貯蓄可能額が大きく変わる様子を具体的な数字で確認できた点が重要だと感じた。

参加する前に住宅ローンの基本用語や仕組みを一通り調べておくと、ワーク中に資料を読み解く時間を減らせるので、グループでの議論に集中しやすくなると思う。また、家計簿アプリや総務省の家計調査などを参考に、一般的な家庭の支出構造をざっくり把握しておくと、与えられた顧客設定に対して無理のない生活水準かどうかを判断しやすくなると思いました。